Η πολιτική μας κατά του ξεπλύματος χρημάτων
Από το 2020 που λειτούργησε το Winz Casino υπό άδεια της Curaçao (8048/JAZ2020-13), η συμμόρφωση με τους κανόνες κατά του ξεπλύματος χρημάτων αποτελεί βασική προϋπόθεση της λειτουργίας μας. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε τι ζητάμε από εσάς, πότε και γιατί.
Η δέσμευσή μας για συμμόρφωση
Λειτουργούμε με άδεια της Curaçao με αριθμό 8048/JAZ2020-13 και εφαρμόζουμε πλήρως τις υποχρεώσεις κατά του ξεπλύματος χρημάτων (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που προβλέπει το πλαίσιο της αδειοδοτούσας αρχής. Αυτό σημαίνει ότι γνωρίζουμε τους πελάτες μας, ελέγχουμε τις συναλλαγές τους και αναφέρουμε ύποπτες δραστηριότητες στις αρμόδιες αρχές.
Η πολιτική μας εφαρμόζεται σε όλους τους λογαριασμούς χωρίς εξαιρέσεις. Όροι όπως άρνηση επαλήθευσης, ασυνήθιστα μοτίβα κατάθεσης ή απόπειρες αποφυγής των ορίων ενεργοποιούν εσωτερική επισκόπηση από την ομάδα συμμόρφωσης μας.
Πότε σας επαληθεύουμε
Την επαλήθευση ταυτότητας (KYC) τη διενεργούμε σε τρία στάδια. Κατά την εγγραφή συλλέγουμε τα βασικά στοιχεία σας. Ο πλήρης έλεγχος εγγράφων γίνεται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη ανάληψη. Επιπλέον, εκτελούμε επανέλεγχο όταν οι συναλλαγές σας υπερβαίνουν συγκεκριμένα όρια ή όταν εντοπίζουμε ασυνήθιστη δραστηριότητα.
- Εγγραφή: ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση, χώρα διαμονής.
- Πρώτη ανάληψη: επίσημο έγγραφο ταυτότητας, απόδειξη διεύθυνσης, απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής.
- Όρια και σκανδαλιστικά συμβάντα: πρόσθετα έγγραφα ή επαλήθευση προέλευσης κεφαλαίων.
| Έγγραφο | Αποδεκτά παραδείγματα |
|---|---|
| Ταυτότητα | Διαβατήριο, ταυτότητα, άδεια οδήγησης σε ισχύ |
| Απόδειξη διεύθυνσης | Λογαριασμός ρεύματος ή νερού, τραπεζική βεβαίωση, όχι παλαιότερος των 3 μηνών |
| Μέθοδος πληρωμής | Φωτογραφία κάρτας (με κρυμμένους κωδικούς), αντίγραφο τραπεζικού λογαριασμού, βεβαίωση ηλεκτρονικού πορτοφολιού |
Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα
Ο έλεγχος των εγγράφων σας ολοκληρώνεται εντός 1 έως 3 ημερών. Τα αρχεία μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν κοινοποιούμε τα έγγραφά σας σε τρίτους εκτός αν το επιβάλλει ο νόμος.
- 1. Ανεβάζετε τα έγγραφα στον λογαριασμό σας στην ενότητα επαλήθευσης.
- 2. Η ομάδα μας ελέγχει την εγκυρότητα και τη σαφήνεια των αρχείων.
- 3. Σε περίπτωση προβλήματος σας ενημερώνουμε με ακρίβεια τι χρειάζεται.
- 4. Λαμβάνετε επιβεβαίωση με email και ο λογαριασμός σας απελευθερώνεται για αναλήψεις.
Πότε ζητάμε προέλευση κεφαλαίων
Σε υψηλά ποσά καταθέσεων ή σε ασυνήθιστα μοτίβα παιχνιδιού μπορεί να σας ζητήσουμε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων (source of funds). Δεν αμφισβητούμε την αξιοπιστία σας: πρόκειται για υποχρέωση του καθεστώτος της άδειάς μας που αφορά όλους τους παίκτες.
Αποδεκτά έγγραφα είναι, μεταξύ άλλων, μισθολογικές καταστάσεις, φορολογικές δηλώσεις, βεβαιώσεις πώλησης ακινήτου, μερίσματα ή τραπεζικές κινήσεις που δείχνουν τον τρόπο απόκτησης των χρημάτων που καταθέτετε.
Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων
Παρακολουθούμε ηλεκτρονικά κάθε κατάθεση και ανάληψη στο πλατφόρμα μας, συμπεριλαμβανομένων των κρυπτονομισμάτων. Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία κάνατε την κατάθεση (κανόνας same-method). Για αναλήψεις σε διαφορετική μέθοδο επικοινωνούμε μαζί σας πριν από την εκτέλεση.
Το ελάχιστο ποσό κατάθεσης και ανάληψης είναι 20 EUR. Το ημερήσιο όριο ανάληψης είναι 5.000 EUR και το μηνιαίο 20.000 EUR. Οι αναλήψεις ολοκληρώνονται εντός 0 έως 24 ωρών, με τα ηλεκτρονικά πορτοφόλια και τα κρυπτονομίσματα συνήθως άμεσα. Δεν χρεώνουμε προμήθειες.
| Παράμετρος | Τιμή |
|---|---|
| Ελάχιστη κατάθεση | 20 EUR |
| Ελάχιστη ανάληψη | 20 EUR |
| Ημερήσιο όριο ανάληψης | 5.000 EUR |
| Μηνιαίο όριο ανάληψης | 20.000 EUR |
| Χρόνος ανάληψης | 0 έως 24 ώρες |
Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί
Αν δεν αποστείλετε τα ζητούμενα έγγραφα ή αν τα έγγραφα απορριφθούν, αναστέλλουμε τις αναλήψεις μέχρι να επιλυθεί το θέμα. Σε σοβαρές περιπτώσεις, όπως ψευδή στοιχεία, χρήση εγγράφων τρίτων ή απόπειρα παράκαμψης των ορίων, έχουμε το δικαίωμα να κλείσουμε οριστικά τον λογαριασμό και να αναφέρουμε το περιστατικό στην αδειοδοτούσα αρχή.
Τα υπόλοιπα του λογαριασμού σας επιστρέφονται πάντα στη μέθοδο πληρωμής που επαληθεύτηκε, εφόσον δεν προκύπτει παράβαση των όρων μας. Σε κάθε περίπτωση σας ενημερώνουμε γραπτώς για την αιτία και τα επόμενα βήματα.
Πόσο κρατάμε τα έγγραφά σας
Σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της άδειάς μας, διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Ο λόγος είναι νομικός: οι αρχές μπορούν να ζητήσουν στοιχεία σε έρευνες για ξέπλυμα χρήματος.
Μετά τη λήξη της περιόδου διατήρησης τα αρχεία διαγράφονται με ασφαλή τρόπο. Μπορείτε να ζητήσετε αντίγραφα των δεδομένων σας ή τη διόρθωσή τους οποιαδήποτε στιγμή μέσω email στο [email protected] ή μέσω της συνομιλίας 24/7.
Συχνές ερωτήσεις
Πρέπει να επαληθευτώ πριν παίξω;
Όχι. Η πλήρης επαλήθευση απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη. Στην εγγραφή ζητάμε μόνο βασικά στοιχεία.
Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;
Από 1 έως 3 ημερολογιακές ημέρες. Αν χρειαστούμε κάτι επιπλέον, σας ενημερώνουμε άμεσα.
Μπορώ να αναλάβω με διαφορετική μέθοδο από την κατάθεση;
Κανονικά όχι, λόγω του κανόνα same-method. Σε ειδικές περιπτώσεις, όπως ληγμένη κάρτα, βρίσκουμε μαζί εναλλακτική λύση.
Είναι ασφαλή τα έγγραφά μου;
Ναι. Τα αρχεία μεταφέρονται κρυπτογραφημένα και μπορούν να τα δουν μόνο εξουσιοδοτημένοι υπάλληλοι συμμόρφωσης.